真實(shí)案例：潘某某集資詐騙案——以眾籌資金開設(shè)客棧為名集資詐騙

 基本案情：2016年至2017年期間，潘某某先后通過微博、微信朋友圈公開發(fā)布眾籌資金開設(shè)客棧的信息，“計(jì)劃要籌備的幾家客棧……明天發(fā)布。”推出在麗江、大理、廈門、拉薩、泰國(guó)眾籌資金開設(shè)客棧的計(jì)劃，并以每股2萬元至6萬元不等的價(jià)格公開募集資金，之后并將有投資入股意向的人員加入微信。為吸引投資，潘某某作出以下承諾：每年店面總盈利的40%用于全體分紅，按照個(gè)人所占股份分配；每年7天免費(fèi)住宿；每年免費(fèi)旅游一次；每個(gè)股東每月都可以看到入股客棧的財(cái)務(wù)報(bào)表；允許中途退出，提前30天報(bào)告，可退全額本金；簽訂入股協(xié)議。在第一批客棧尚未開設(shè)的情況下，潘某某又推出在北京、三亞、張家界、成都、法國(guó)、馬爾代夫、巴厘島等地眾籌資金開設(shè)客棧的計(jì)劃，并配有文字圖片進(jìn)行宣傳，潘某某按投資意愿地分別建立股東微信群，并讓投資人將入股款項(xiàng)轉(zhuǎn)入其本人的支付寶賬號(hào)、微信賬號(hào)、個(gè)人銀行賬戶。

2016年年初至2017年9月，潘某某向192名投資人吸收投資入股的資金765.9027萬元，吸收的入股資金被潘某某揮霍。2019年1月，潘某某犯集資詐騙罪被判處有期徒刑十三年，并處罰金二十萬元。

一是以眾籌開設(shè)客棧為名欺騙驢友粉絲。各種社交媒體上的粉絲人數(shù)多少已成為一種資源，在社交媒體上發(fā)布眾籌投資客棧項(xiàng)目，但實(shí)際吸收的資金沒有用于投資客棧，投資款打入個(gè)人賬戶，資金由個(gè)人支配，屬于典型的以非法占有為目的“眾籌投資”式集資詐騙。

二是利用知名旅游城市開設(shè)客棧為名，虛假承諾，騙取當(dāng)事人的信任，一方面設(shè)立空殼公司擾亂視聽，打造形象，另一方面在各個(gè)知名旅游城市虛假開設(shè)客棧，虛假宣傳，形成公司發(fā)展良好的假象，騙取當(dāng)事人的信任。群眾在選擇投資的時(shí)候要選擇正規(guī)的投資機(jī)構(gòu)，審慎看待眾籌投資，避免財(cái)產(chǎn)受損失。

非法集資，是指未經(jīng)國(guó)務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國(guó)家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式，向不特定對(duì)象吸收資金的行為。

1、承諾高額回報(bào)。如通過免費(fèi)旅游、贈(zèng)送小禮品等方式引誘群眾，以投資保健品、糧油食品等項(xiàng)目，許諾20%－30%的高額年化收益進(jìn)行非法集資。

2、編造虛假項(xiàng)目。如打著響應(yīng)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、支持新農(nóng)村建設(shè)、實(shí)踐“經(jīng)濟(jì)學(xué)理論”等旗號(hào)，以訂立合同為幌子，編造虛假項(xiàng)目，承諾高額固定收益，騙取社會(huì)公眾投資。

3、以虛假宣傳造勢(shì)。如采取聘請(qǐng)明星代言、在著名報(bào)刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進(jìn)行社會(huì)捐贈(zèng)等方式，制造虛假聲勢(shì)，騙取社會(huì)公眾投資。

4、利用親情誘騙。如利用親戚、朋友、同鄉(xiāng)等關(guān)系，用高額回報(bào)誘惑社會(huì)公眾參與投資。

非法集資不可持續(xù)，犯罪分子通過欺騙手段聚集資金后，揮霍、浪費(fèi)、轉(zhuǎn)移或者非法占有，參與者很難收回資金。此外，非法集資嚴(yán)重干擾正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序，極易引發(fā)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，非法集資不受法律保護(hù)，參與非法集資風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)！希望廣大市民朋友，特別是中老年朋友，通過學(xué)習(xí)了解非法集資典型案例，能夠擦亮雙眼、辨清陷阱，守住錢袋子，護(hù)好幸福家！

來源/“麗江市財(cái)政局”微信公眾號(hào)

編輯/和潤(rùn)黃

終審/和麗星